O dwóch takich, z których jeden kradł...

Przed kilku laty, realizując zlecenie na rzecz jednego z klientów instytucjonalnych, przeprowadzaliśmy sprawdzenie pewnej spółki oraz powiązanych z nią osób.

Temat był bardzo poważny, bo wspomniana spółka poprzez powołane TFI miała zarządzać ponad dwustoma milionami złotych, pochodzących od inwestorów skuszonych prospektem oraz nazwiskami. Głównym celem inwestycji miała być budowa niewielkich parków handlowych w mniejszych miejscowościach. Pomysłodawcami projektu był znany biznesmen, o którym dziś jest głośno głównie ze względu na pewną aferę oraz doświadczony menadżer z branży nieruchomości. Nasz klient rozważał zainwestowanie w powyższy projekt znacznych środków.

Za pomysłem przemawiało doświadczenie jego autorów, którzy w tamtym okresie stanowili sami w sobie rozpoznawalne marki. Jeszcze przed przyjęciem zlecenia, ze względu na służbowe doświadczenia, zdawaliśmy sobie sprawę, że przynajmniej jedna z tych osób zupełnie na ten przywilej nie zasługiwała. W trakcie procesu badania struktury grupy kapitałowej pojawiły się kolejne wątpliwości. Spółka zarządzająca funduszem, w całości należała do podmiotu prawa cypryjskiego, którego jedynym beneficjentem był ojciec jednego z pomysłodawców. Jak się okazało, jego syn, ceniony menadżer z branży nieruchomości komercyjnych, parę lat wcześniej stracił znaczną część majątku w wyniku egzekucji komorniczej. Przepadły między innymi, należące do niego warszawskie apartamenty o wartości kilku milionów złotych.

Przeprowadzony dyskretnie wywiad środowiskowy wykazał ponadto znaczące problemy osobiste badanego, które miały wpływać na jego zawodową sytuację. Nasza rekomendacja wcale nie była jednak jednoznaczna. Kłopoty badanego zdawały się w tamtym okresie być już przeszłością, a nasze obawy skupiły się głównie na udziale kontrowersyjnego biznesmena. Tym, co nieco przemawiało na korzyść badanych podmiotów był fakt, że kilka obiektów było już na etapie realizacji, a powiązane z główną spółką podmioty celowe dokonały zakupu kolejnych gruntów w miejscowościach wskazanych w projekcie. Ostatecznie zaleciliśmy ostrożność, wskazując że inwestycja jest w naszym mniemaniu obarczona ograniczonym ryzykiem wyprowadzenia środków za pomocą spółek powiązanych.

Klient podzielił naszą opinię i ostatecznie zrezygnował z inwestycji. Jak się okazało, była to doskonała decyzja. Dziś inwestorzy, bez specjalnych nadziei, próbują odzyskać włożone w projekt miliony, TFI upadło, a kłopoty rykoszetem uderzyły również w bank będący depozytariuszem. Ku naszemu zaskoczeniu, wszystko wskazuje na to, że pieniądze zdefraudował nie kontrowersyjny biznesmen, ale właśnie drugi z pomysłodawców. Osoba, która miała być merytorycznym filarem całego projektu.