Weryfikacja wiarygodności podmiotów w obrocie gospodarczym

Jest to szereg czynności, których celem jest uzyskanie odpowiedzi na kilka fundamentalnych pytań związanych z sytuacją rynkową badanego podmiotu. Na ich podstawie budujemy jego subiektywny i przejrzysty obraz.

Katalog pytań, choć otwarty, zazwyczaj sprowadza się do następujących kwestii:

– Czy badany podmiot dysponuje wymaganym doświadczeniem?
– Czy badany podmiot dysponuje odpowiednim zapleczem finansowym, sprzętowym oraz pracowniczym?
– Czy badany podmiot jest właściwie zarządzany?
– Czy badany podmiot posiada przejrzystą strukturę własnościową?
– Czy w przypadku niepowodzenia przedsięwzięcia, wynikającego z winy kontrahenta, możliwe będzie skuteczne dochodzenie powstałych z tego tytułu strat?

Dlaczego zatem o odpowiedź na te pytania warto się zwrócić do profesjonalistów? Wyjaśnienie powyższych kwestii wymaga zaangażowania, wiedzy oraz znajomości metod pracy wywiadu gospodarczego. W praktyce oznacza również konieczność dyskretnych działań zmierzających do uzyskania także tych informacji, których badany podmiot ujawnić nie chce, lub do których dostęp bywa utrudniony. Kolejną istotną kwestią jest analiza zebranych materiałów oraz wyciągnięcie na ich podstawie właściwych wniosków. O ile w przypadku pytań dotyczących doświadczenia, a także potencjału, wątpliwości być nie powinno, o tyle warto w tym miejscu wyjaśnić, co oznacza właściwe zarządzanie oraz przejrzysta struktura własności. W tej kategorii prowadzący badanie umieszcza zazwyczaj dane dotyczące tego, kto faktycznie podejmuje decyzje w imieniu podmiotu i czy sytuacja osobista zarządzającego gwarantuje dochowanie należytej staranności w kierowaniu organizacją. Na taką ocenę wpływ będą miały zarówno kwestie doświadczenia zawodowego, wykształcenia, kontaktów biznesowych, ale również problemów w życiu osobistym. Struktura własnościowa weryfikowanego podmiotu pozwala z kolei prześledzić zarówno zależność od innych podmiotów, jak również ocenić możliwości związane z rozmyciem odpowiedzialności finansowej, czy wręcz ewentualnym ryzykiem wyprowadzania funduszy. Ostatnie z pytań, związane z możliwością dochodzenia potencjalnych roszczeń majątkowych dotyczy zarówno sytuacji finansowej podmiotu, a więc posiadanych przez niego środków pieniężnych, jak również mienia ruchomego, nieruchomego, ale także ewentualnego zadłużenia, czy wręcz trwających postępowań i prawomocnych tytułów wykonawczych. Dopiero te elementy w powiązaniu z ustaloną strukturą własnościową pozwalają w pełni ocenić ryzyko zaspokojenia roszczeń.